「青色申告に対応したソフトを探している」
「初心者でも使いやすいソフトを知りたい」
確定申告は時間も手間もかかる作業ですが、会計ソフトを使えば帳簿作成や申告書の作成がグッと簡単になります。
とはいえ、ソフトの種類が多すぎて「どれを選べばいいの？」と迷ってしまう方も多いのではないでしょうか。
この記事では、人気の確定申告ソフトを徹底比較し、それぞれの特徴や選び方のポイントをわかりやすく解説します。
※本記事はアフィリエイト広告を含みます。
目次
▼この記事で紹介している商品
個人事業主に会計(確定申告)ソフトは本当に必要か
青色申告をする場合はほぼ必須
青色申告は最大65万円の控除など 大きな節税メリットがありますが、帳簿づけや書類のルールが細かく、初心者にはやや複雑 です。
特に複式簿記での記帳が求められるため、手作業での対応はかなりの負担になります。
会計ソフトを使えば、日々の取引を入力するだけで帳簿や申告書類を自動で作成できるため、青色申告のハードルが一気に下がります。
確定申告の手間を減らしつつ、節税効果もきちんと得たいなら、会計ソフトの導入は実質的に必須といえるでしょう。
白色申告の場合はケースバイケース
白色申告は、青色申告と比べて手続きがシンプルで、控除の条件もありません。
そのため、 開業したばかりの方や収入が少ない場合には、あえて白色申告を選ぶ人も います。
ただし、収支内訳書の提出や帳簿の保存義務はあるため、完全に何もしなくていいわけではありません。
記帳に自信がない人や、今後青色申告への切り替えを考えている人には、最初から会計ソフトを使って慣れておくのもおすすめです。
会計(確定申告)ソフトの形態は2種類
| 項目 | 利用方法 | 初期費用 | 月額・年額 | 利用端末 | 操作 | ネット環境 | 専門的な会計 税務処理対応 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| クラウド型 | ブラウザでログインして使用 | 安価（もしくは無料プランあり） | 発生する（月額または年額課金） | パソコン・スマホ・タブレットなど複数端末 | 初心者向けにUIが簡単なものが多い | 必要（オンライン前提） | 基本的な処理に強い |
| インストール型 | PCにソフトをインストールして使用 | ソフト購入費が必要 | 基本的に不要（買い切り型が多い） | インストールした端末のみ | やや専門的な操作が必要な場合がある | 不要（オフラインでも利用可能） | より細かい税務処理や業績管理に対応 |
クラウド型・インストール型の違い
確定申告ソフトには「クラウド型」と「インストール型」の2種類 があります。
どちらも帳簿作成や申告書の作成をサポートしてくれますが、それぞれ特徴やメリットが異なります。
クラウド型は、インターネットを通じてどこでも使える便利さが魅力で、初心者にもやさしい設計のサービスが豊富です。
一方、インストール型は買い切り型が多く、ランニングコストが抑えられ、ネット接続が不要な環境でも使えるのが特徴です。
クラウド型・インストール型のどちらがいいか
「クラウド型」と「インストール型」のどちらがいいかは、自分の使い方・環境・重視したいポイントによって異なります。
| 初心者や手間を減らしたい人には 「クラウド型」がおすすめ |
コスト重視・オフラインで使いたい人は 「インストール型」が合うことも |
|---|---|
|
|
無料の会計(確定申告)ソフトはおすすめ？
会計ソフトには無料で使えるタイプもありますが、「ずっと無料」のものと「一定期間だけ無料」のものに分かれます。
初めて確定申告をする方にとって、手軽に始められる無料ソフトは魅力的ですが、長く使うなら注意が必要です。
無料で使えるのは機能制限があるから
「期間制限なし」で使える無料の会計ソフトは、コストをかけずに導入できるのが大きな魅力です。
しかし、 多くの場合、サポートがなかったり、スマホに対応していなかったりと、機能が限定 されています。
特に初めての確定申告では、わからないことも多く、サポートが受けられないのは大きな不安材料です。
最低限の機能だけでよい、という人には向いていますが、少しでも安心して使いたいなら注意が必要です。
無料会計ソフトの「期間制限あり」vs「期間制限なし」比較表
| 比較項目 | 利用可能期間 | 利用できる機能 | サポート体制 | スマホ対応 | 自動仕訳・カスタマイズ機能 | 決算書・確定申告書の作成・出力 | 初心者向けか | 向いている人 |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 期間制限 あり |
30日〜2か月のトライアル付き | 有料版とほぼ同等（制限なし） | 電話・メール・チャットなどに対応 | 対応（アプリありが多い） | フル機能対応 | 可能（エクスポート・提出用に対応） | 操作ガイドやチュートリアルが充実 | 事業継続を前提に導入したい人 |
| 期間制限 なし |
無期限で利用可能 | 機能に大きな制限がある | 原則サポートなし／限定的 | 非対応のソフトも多い | 限定的、もしくは非対応 | 制限あり、もしくは対応していない | 自力での操作が必要 | 会計ソフトを試してみたい人 |
長期的に事業を続けるなら有料ソフト
無料ソフトはお試しには向いていますが、長く使うほど「サポートがない」「機能が物足りない」と感じやすくなります。
事業を本格化させたい方や、毎年の確定申告をスムーズにこなしたい方には、有料の会計ソフトがおすすめ です。
有料ソフトはサポート体制が充実しており、決算や申告書の作成もラクに進められます。
トライアル期間で機能を確かめたうえで、本格導入を検討するのが安心です。
個人事業主向け会計(確定申告)ソフトのおすすめランキング
| 1位 | 2位 | 3位 | 4位 | 5位 | |
|---|---|---|---|---|---|
| サービス名 | やよいの青色申告オンライン | マネーフォワードクラウド | freee会計 | HANJO会計 | クラウド円簿 |
| おすすめ度 | ★★★★★ | ★★★★★ | ★★★★★ | ★★★☆☆ | ★★★☆☆ |
| 料金(税込) 年額 |
1万1,330円〜 1年間無料！ |
1万1,880円〜 | 1万2,936円〜 | 1万2,936円〜 | 基本無料 |
| 無料プラン | あり | あり | あり | あり | 基本無料 |
| 帳簿作成 | ○ | ○ | ○ | ○ | ○ |
| 自動仕訳 | ○ | ○ | ○ | ○ | × |
| 電子申告 | ○ | ○ | ○ | △ | × |
1位：やよいの青色申告オンライン
やよいの青色申告オンラインは、弥生株式会社が提供するクラウド型会計ソフトです。
freee会計やマネーフォワードと並び、業界の三大クラウド会計ソフトの一つとして知られています。
| サービス名 | やよいの青色申告オンライン | やよいの白色申告オンライン | ||||
|---|---|---|---|---|---|---|
| プラン | セルフプラン | ベーシックプラン | トータルプラン | フリープラン | ベーシックプラン | トータルプラン |
| 初年度料金 税込 |
0円 1年間無料 |
0円 1年間無料 |
1万6,500円/年 1年間半額 |
0円 ずっと無料 |
0円 1年間無料 |
1万1,550円/年 1年間半額 |
| 次年度以降 税込 |
1万1,330円/年 | 1万8,975円/年 | 3万3,000円/年 | 0円 | 1万2,650円/年 | 2万3,100円/年 |
| 対応OS | Windows/Mac | 〃 | 〃 | 〃 | 〃 | 〃 |
| サポート | チャット：× メール：× 電話：× |
チャット：◯ メール：◯ 電話：◯ |
チャット：◯ メール：◯ 電話：◯ |
チャット：× メール：× 電話：× |
チャット：◯ メール：◯ 電話：◯ |
チャット：◯ メール：◯ 電話：◯ |
やよいの青色申告オンラインのメリット
やよいの青色申告オンラインは、 初心者にもやさしい画面設計と操作性が特徴で、簿記の知識がなくても青色申告に必要な書類を簡単に作成 し、そのままe-Taxでの申告まで完了できます。
また、初年度は無償キャンペーンを実施しており、青色申告に必要な機能を1年間無料で利用可能です。
さらに、電話・メール・チャットによる充実したサポートも受けられるため、他社と比較しても料金面・サポート面の両方で優れたサービスといえます。
やよいの青色申告オンラインのデメリット
やよいの青色申告オンラインは、 確定申告書の作成には対応していないため、申告書の作成はパソコンでの操作が必要 です。
スマホアプリは、外出先でのスキマ時間に仕訳入力やレシート撮影、自動取り込みを行う補助的なツールとして利用し、パソコンと併用するのがおすすめです。
2位：マネーフォワードクラウド
マネーフォワードクラウドは、株式会社マネーフォワードが提供するクラウド会計ソフトです。
リーズナブルな料金プランと豊富な機能が評価されており、利用事業者数は35万事業者（2024年8月時点）を突破しています。
| プラン名 | パーソナルミニ | パーソナル | パーソナルプラス |
|---|---|---|---|
| 月額 税込 | 1,408円 | 1,848円 | 年間プランのみ |
| 年額 税込 | 1万1,880円 | 1万6,896円 | 3万9,336円 |
| 無料プラン | あり | あり | あり |
| 無料トライアル | あり | あり | あり |
| 対応OS | Windows/Mac | 〃 | 〃 |
| 青色/白色申告 | 両対応 | 両対応 | 両対応 |
| サポート | チャット：◯ メール：◯ 電話：× |
チャット：◯ メール：◯ 電話：× |
チャット：◯ メール：◯ 電話：◯ |
マネーフォワードクラウドのメリット
マネーフォワードクラウドは、基本的な会計業務に加え、 給与計算や勤怠管理などのバックオフィス機能も追加料金なしで利用可能 です。
さらに、年末調整や社会保険、マイナンバーカードの管理機能も、最大5人まで無料で使えるため、従業員を雇用する法人に特におすすめです。
マネーフォワードクラウドのデメリット
マネーフォワードクラウドは多機能である反面、 不要な機能があると使い勝手が悪く感じたり、人為的ミスが増えたりして効率が落ちることも あります。
必要最低限の機能だけを使いたい場合は、まず「パーソナルミニプラン」から始めて、使い方に合わせてプランアップを検討するとよいでしょう。
お気軽にご相談を！
【無料】お問い合わせはこちらまるわかりガイド！
【無料】お問い合わせはこちら3位：freee会計
freee会計は、freee株式会社が提供するクラウド会計ソフトです。
利用事業者数は54万事業者（2024年3月時点）を突破しており、対応する金融サービスの多さでは業界No.1を誇ります。
| プラン名 | スターター | スタンダード | プレミアム |
|---|---|---|---|
| 月額 税込 | 1,958円 | 3,278円 | 年間プランのみ |
| 年額 税込 | 1万2,936円 | 2万6,136円 | 4万3,780円 |
| 無料プラン | あり | あり | あり |
| 無料トライアル | あり | あり | あり |
| 対応OS | Windows/Mac | 〃 | 〃 |
| 青色/白色申告 | 両対応 | 両対応 | 両対応 |
| サポート | チャット：◯ メール：◯ 電話：× |
チャット：◯ メール：◯ 電話：× |
チャット：◯ メール：◯ 電話：◯ |
freee会計のメリット
freee会計は 専門用語をできるだけ減らし、操作画面も直感的でわかりやすい ため、簿記や会計の知識がない初心者でも簡単に使えます。
また、損益分析などのレポート機能が充実しており、基本の会計業務だけでなく、キャッシュフローの確認や損益状況の把握にも役立ちます。
freee会計のデメリット
freee会計は初心者向けに操作画面が刷新されているため、 従来の会計ソフトに慣れた経験者には使いづらく感じる ことがあります。
専門用語が多い旧来のソフトとは操作感が異なるため、これまでのソフトに慣れている方はお試し期間で使用感を確認することをおすすめします。
4位：HANJO会計
HANJO会計は、株式会社CXDネクストが提供するクラウド会計ソフトです。
スマートフォンだけで確定申告まで対応できるのが特徴で、パソコンを用意せずに手軽に利用できます。
| 月額 税込 | 1,078円 |
|---|---|
| 無料プラン | あり |
| 無料トライアル | あり |
| 対応OS | Windows/Mac |
| 青色/白色申告 | 両対応 |
| サポート | チャット：◯ メール：◯ 電話：○ |
HANJO会計のメリット
HANJO会計は、飲食店の業務に特化しており、仕入コストや売上の管理など、 飲食店経営に欠かせない機能が幅広く備わっています 。
また、月額1,078円（税込）というリーズナブルな料金設定も魅力で、コストを抑えたい個人経営の飲食店には特におすすめです。
HANJO会計のデメリット
HANJO会計は 飲食業に特化しているため、その他の業種では使いにくさを感じる 可能性があります。
飲食店以外の個人事業主やフリーランスであれば、freee会計・マネーフォワードといった、汎用性の高いクラウド会計ソフトの利用を検討するとよいでしょう。
5位：クラウド円簿
クラウド円簿は、株式会社円簿インターネットサービスが提供するクラウド型会計ソフトです。
基本利用が無料でできるため、会計ソフトにかかるコストを抑えたい個人事業主やフリーランスに適しています。
| 月額 税込 | 基本無料 |
|---|---|
| 無料プラン | あり |
| 無料トライアル | あり |
| 対応OS | Windows/Mac |
| 青色/白色申告 | 両対応 |
| サポート | チャット：× メール：◯ 電話：× |
クラウド円簿のメリット
クラウド円簿は、広告収益によって運営されているため、 会計ソフトとしては珍しく、すべての機能を無料で利用できます 。
多くのクラウド会計ソフトが機能制限付きの無料プランを設けている中で、全機能が開放されている点は大きな魅力です。
費用をかけずに会計業務を行いたい方には有力な選択肢となります。
クラウド円簿のデメリット
クラウド円簿は無料である分、 電話やチャットといった公式のサポートには対応していません 。
そのため、会計ソフトの操作に慣れていない初心者にはややハードルが高いでしょう。
また、金融機関とのデータ連携やAIによる自動仕訳といった最新機能には対応していないため、会計業務の効率化という面では他社製品に劣る部分があります。
【完全無料】個人事業主向け会計(確定申告)ソフト5選
やよいの白色申告 オンライン
やよいの白色申告 オンラインは、弥生株式会社が提供する白色申告に特化したクラウド会計ソフトです。
無料プランでも機能制限がなく、白色申告で事足りる個人事業主には十分な機能を備えています 。
なお、青色申告に対応した「やよいの青色申告オンライン」は初年度無料で利用できます。
- 有料版：あり
- 種類：クラウド
円簿会計
円簿会計は、株式会社円簿インターネットサービスが提供する完全無料のクラウド型会計ソフトです。
初心者にもやさしいシンプルな画面設計で、簿記の知識がなくても直感的に操作 できます。コストをかけずに会計を始めたい方におすすめです。
- 有料版：なし
- 種類：クラウド
フリーウェイ経理Lite
フリーウェイ経理Liteは、株式会社フリーウェイジャパンが提供するインストール型の会計ソフトです。
多くの税理士事務所でも採用されており、高機能かつ快適な操作性が特徴 です。データをローカル環境で管理したい方に向いています。
- 有料版：あり
- 種類：インストール
ちまたの会計
ちまたの会計は、団体・サークル向けに開発されたクラウド型の会計ソフトです。
家計簿感覚で画面の案内に沿って操作するだけ で、運営に必要な会計書類が自動で整います。
スマートフォンから隙間時間に入出金を入力できるため、手間をかけずにお金の管理・集計が可能です。
- 有料版：なし
- 種類：クラウド
Main財務管理
Main財務管理は、メインソリューション株式会社が提供するインストール型の会計ソフトです。
複式簿記による記帳方式を採用しており、 エクセルや紙の仕訳帳に慣れている方、または会計知識のある方 に適しています。
- 有料版：なし
- 種類：インストール
会計(確定申告)ソフトは経費計上できる
個人事業主は会計ソフト購入費を経費計上できる
個人事業主が会計ソフトを使うために支払った費用は、事業に必要な支出として「経費」に計上できます。
会計ソフトは帳簿管理や確定申告を効率化するためのツールであり、業務上の必要性が明確なため です。
ただし、会計ソフトの種類によって仕訳に使う「勘定科目」が異なります。
クラウド型かインストール型かで処理が変わるため、導入時にしっかりと確認しておきましょう。
クラウド型の場合は「通信費」で仕訳
クラウド型会計ソフトは、月額や年額で利用料を支払い、インターネット上でサービスを使う形式です。
実物の商品を購入しているわけではなく、オンラインサービスの利用料という性質から 、勘定科目は「通信費」として処理するのが一般的です。
同じサービスを継続して使う予定がある場合も、毎月や毎年「通信費」で継続して計上しておくと帳簿がわかりやすくなります。
インストール型の場合は「消耗品費」で仕訳
インストール型の会計ソフトは、パッケージ版やダウンロード版など、1回買い切りでパソコンにインストールして使用するタイプです。
ソフトという「モノ」を購入しているため、勘定科目は通常「消耗品費」で仕訳 します。
ただし、10万円を超える高額なソフトは例外で、「ソフトウェア」として無形固定資産に計上し、減価償却が必要となる場合があります。金額にも十分注意しましょう。
会計(確定申告)ソフト選びの注意点
クラウド会計は万能ではない
クラウド会計ソフトは便利ですが、誰にとっても完璧というわけではありません。
確定申告の効率化には、銀行口座やクレジットカード、スマホアプリなどとの連携が不可欠 です。
レシート撮影機能だけでは限界があり、手入力中心の人には効果が薄いこともあります。
経理業務をすべてデジタル化する予定がない場合は、導入効果が感じにくいことを理解しておきましょう。
プラン価格だけで比較しない
会計(確定申告)ソフトを選ぶとき、つい最低料金のプランだけを比べがちですが注意が必要です。
安いプランには機能制限があり、必要な機能を使うには追加料金がかかることも多い です。
価格の安さだけで決めず、使いたい機能がきちんと含まれているか、全体のコストパフォーマンスをよく考えて選びましょう。
会計(確定申告)ソフト導入の流れ
-
STEP.1
目的と予算を決める
まず、自分の事業や経理の状況に合った目的をはっきりさせます。例えば、仕訳を自動化したいのか、確定申告書を簡単に作りたいのか。また、使える予算も考えて、選ぶソフトの条件を絞りましょう。
-
STEP.2
ソフトを選んで申し込む
ネットの評判や口コミ、機能一覧を見て、自分に合ったソフトを選びます。クラウド型かインストール型か、料金プランも比較しましょう。選んだら公式サイトから申し込みやダウンロードを行います。
-
STEP.3
初期設定をする
ソフトの利用を始める前に、会社名や事業内容、口座情報など基本情報を入力します。金融機関やクレジットカードと連携させる場合は、その設定も忘れずに行いましょう。
-
STEP.4
日々の取引を入力・管理する
レシートや請求書の情報を入力して、毎日の取引を記録します。クラウド型ならスマホからでも手軽に入力可能です。こうしてデータをためておくことで、確定申告がラクになります。
まとめ：確定申告は会計ソフトで簡単＆お得！
確定申告を効率化したい個人事業主にとって、会計ソフトはほぼ必須のツールです。
特に青色申告では節税メリットが大きい反面、複雑な帳簿付けが求められますが、会計ソフトを使えば作業が大幅に簡略化されます。
クラウド型・インストール型や無料・有料の違いもありますが、自分に合ったソフトを選ぶことで、申告の不安や手間を軽減できます。
会計ソフトの導入に迷ったら、まずは【Wiz Cloud】にご相談ください。
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この記事を書いたライター
Wiz Cloud編集部
WizCloud編集部メンバーが執筆・更新しています。 Web関連、デジタル関連の最新情報から、店舗やオフィスの問題解決に使えるノウハウまでわかりやすくご紹介します！
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